Le rapprochement bancaire, comment ça marche ?

Le rapprochement bancaire, pratique connue des comptables, mais qui reste floue pour beaucoup d’entre nous. 

Elle ne relève d’aucune obligation légale, mais reste fortement conseillée pour avoir la trésorerie de son entreprise à jour et surveiller les flux d’argent.

Vysion vous explique aujourd’hui ce qu’est un rapprochement bancaire et en quoi il vous permet d’avoir un aperçu fiable de la trésorerie de votre entreprise.

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Un rapprochement bancaire, qu’est ce que c’est ?

Le rapprochement bancaire est une opération faite périodiquement, généralement en fin de mois. C’est un procédé comptable de contrôle qui permet à l’entreprise de voir les opérations saisies dans le compte 512 (compte utilisé pour enregistrer l’ensemble des paiements effectués ou reçus par l’entreprise) avec celles du relevé de compte émis par votre banque.

Cela permet donc de s’assurer que les comptes bancaires correspondent avec les relevés.

En bref, le rapprochement bancaire permet de vérifier que le solde de trésorerie en comptabilité est égal au solde de trésorerie en banque à une date donnée.

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Quel est l’intérêt ?

En premier lieu, le rapprochement sert à repérer des erreurs qui auraient pu être faites lors de la saisie des montants.

Faire ses rapprochements bancaires permet de contrôler la conformité des prélèvements faits par votre banque dont vous n’avez peut-être pas eu connaissance.

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Comment faire un rapprochement bancaire ?

Il existe plusieurs façons d'effectuer son rapprochement bancaire mais, le plus simple est de le faire via un logiciel.

Chez Vysion, nous récupérons tous les jours les nouvelles transactions et lançons la réconciliation avec vos factures. Ainsi, vous pouvez voir en temps réel les montants disponibles sur votre compte bancaire. Les échanges de données bancaires sur notre plateforme sont sécurisés et cryptés, l’EBICS et l'agrégation sont nos deux systèmes de récupération de données bancaires.

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En résumé, le rapprochement bancaire vérifie la cohérence entre la comptabilité de votre entreprise et le compte bancaire, il actualise aussi les écritures comptables. 

Ce qui vous permet d’avoir la trésorerie de votre entreprise à jour et de la suivre plus sereinement 🐝